Guideline - Naútico

Solicitação de informações Náutico:
- caso o corretor não envie o questionário FF preenchido, devemos solicitar o envio do mesmo:

Questionário Náutico 2026

- caso seja enviado faltando informações devemos solicitar o preenchimento correto, caso o corretor insista em não preencher, colocar na fila de pré-análise para a subscrição analisar o risco.

⚠️ REGRA OPERACIONAL – NÁUTICO

📌 Tratativa de Recusa

Mesmo que o risco seja recusado pelo subscritor:

❌ A Central NÃO deve mover o negócio para a etapa de recusa

➡️ A responsabilidade pela movimentação para recusa é exclusivamente da área técnica (Subscrição)

Informações Necessárias para cotação:

• Dados do proponente (Nome Completo, CPF/CNPJ);

• Coproprietário, desde que conste no TIE (Título de Inscrição da Embarcação);

• Valor de Mercado da embarcação;

• Ano de construção (informar o ano de construção - não reconstrução);

• Material do casco;

• Coberturas pretendidas;

• Importância Segurada para todas as coberturas a serem contratadas (Casco + RC + Remoção de Destroços Casco + Roubo e/ou Furto de equipamentos e/ou acessórios);

• Tipo de Utilização;

• Tipo de embarcação;

• Região de navegação;

• Local de Guarda (Nome completo da Marina, Iate Clube ou Garagem Náutica, informar CNPJ);

• Experiência do Segurado (Sinistralidade nos últimos 5 anos);

• Embarcação com Sinistro nos últimos 5 anos;

• Dados da Tripulação

📌 Novo procedimento – Marítimo e Náutico

Quando recebermos uma carta de nomeação e o negócio estiver recusado, não devemos alterar o status do negócio.

Nesses casos, devemos:

Registrar a informação na observação
Marcar o subscritor responsável

Os subscritores recebem a notificação automaticamente e irão analisar se há necessidade ou não de alterar o status do negócio.

Cotações Efetuadas via Portal Náutico

Documento criado para orientar a Central de Pedidos sobre o tratamento correto das cotações do ramo Náutico realizadas por meio do portal exclusivo do Náutico, garantindo padronização no cadastro e evitando descartes indevidos.

🎯 1. Objetivo

Orientar o cadastro, análise e condução das cotações do Ramo Náutico que são geradas diretamente no portal Náutico, e precisam ser corretamente registradas no HubSpot.

🔎 2. Como Identificar uma Cotação do Portal Náutico

As cotações originadas do portal Náutico chegam com uma marcação específica no e-mail, indicando que foram geradas em sistema próprio do ramo:

📌 Essas cotações:

Não são localizadas no Join
São enviadas pelos corretores com o PDF da cotação emitida no portal

⚠️ Importante: não descartar o e-mail em nenhuma hipótese.

🔁 3. Fluxo de Cadastro no HubSpot

📥 Recebimento do e-mail com PDF da cotação
        │
        ▼
🟦 Identificar se a cotação veio do Portal Náutico
        │
        ▼
🟦 Cadastrar no HubSpot (fluxo normal)
        │
        ▼
⚠️ Cotação não localizada no Join (esperado)
        │
        ▼
🟨 Manter andamento do cadastro sem descartar

📝 4. Regras de Cadastro

Todos os casos devem ser cadastrados no HubSpot, seguindo o fluxo normal
Ao tentar confirmar no Join, a cotação não será localizada (comportamento esperado)
A área já orientou os corretores a enviarem:
- 📄 PDF da cotação emitida no portal Náutico

Mesmo que o PDF não contenha todas as informações da embarcação ou do fabricante, o cadastro deve ser realizado normalmente.

🚫 5. O que NÃO Deve Ser Feito

❌ Não descartar o e-mail

❌ Não solicitar informações faltantes diretamente ao corretor

❌ Não tomar decisão em casos de divergência de dados

⏳ 6. Pendência de Informações

Caso faltem informações, não solicitar ao corretor
O cadastrar no status Pré-análise, para analise de subscrição

📧 Sempre que precisar de esclarecimentos ou informações adicionais (Exceto cotações que venham do portal náutico) :
➡️ Enviar e-mail para a Subscrição / Ramo Náutico

⚠️ 7. Casos com Divergência de Informações

Se houver divergência entre:

Corpo do e-mail
Questionário
Número de apólice
Segurado

🚨 A Central não deve tomar decisão.

Procedimento correto:

Encaminhar a dúvida ao Subscritor, após validação com a supervisão
Aguardar retorno
Somente após o retorno, concluir o cadastro no HubSpot

🧭 8. Resumo Rápido (Checklist)

✅ Veio do portal Náutico?
✅ PDF da cotação anexado?
✅ Cadastro realizado no HubSpot?
❌ Não descartar e-mail
❌ Não pedir info ao corretor
📧 Dúvidas sempre para Subscrição