Central de Conhecimento – Pipeline Garantia Tradicional
(caso venha do canal smartquote, e não seja a grade do canal Bancassurance recusa)
🎯 1. Objetivo
Descrever todas as etapas, regras operacionais, campos e automações necessárias para a esteira de Garantia Tradicional.
🔁 2. Passagem de Bastão (Responsáveis por Etapa)
🟦 Pré-Cadastro (Central)
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🟦 Pipeline (Central)
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🟨 Aguardando Documentação (Central)
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⚪ Análise de Cadastro e Crédito (Central)
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🟩 Fila de Cotação (Central)
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🟩 Avaliação Compliance (Subscritor)
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🟨 Definição de Exclusividade (Comercial)
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🟨 Em Negociação (Comercial)
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🟩 Fila de Repique (Subscritor/Central)
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🟩 Ordem Firme (Central)
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🟨 Fechado – Aguardando Documentação (Comercial)
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🟩 Inspeção – Em Análise (Subscritor)
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🟩 Fechado – Fila de Emissão (Subscritor)
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🟩 Ganho – Emitido (Subscritor)
⚙️ 3. Regras e Parâmetros – Produtos
🏛️ Garantia Pública (075)
Fazemos ou não atualmente: conforme abaixo
Alçada sempre limitada por subscritor
Produtos Ativos (SIM):
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075 – Adiantamento de Pagamento
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075 – Administrativo de Créditos Tributários
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075 – Aduaneira
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075 – Aduaneira – Admissão Temporária
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075 – Bid Bond / Licitante
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075 – Compra e Venda de Energia
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075 – Concessões
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075 – Executante Construtor
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075 – Executante Fornecedor
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075 – Executante Prestador de Serviços
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075 – Infraestrutura
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075 – Infraestrutura Loteamento
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075 – Manutenção Corretiva
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075 – Retenção de Pagamento
Produtos Não Ativos (NÃO):
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075 – Arrendatária Transitória
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075 – Descomissionamento
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075 – Financeira
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075 – FINEP
🏢 Garantia Privada (076)
Alçada sempre limitada por subscritor
Produtos Ativos (SIM):
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076 – Adiantamento de Pagamento
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076 – Bid Bond / Licitante
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076 – Compra e Venda de Energia
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076 – Executante Construtor
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076 – Executante Fornecedor
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076 – Executante Prestador de Serviços
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076 – Infraestrutura
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076 – Infraestrutura Loteamento
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076 – Manutenção Corretiva
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076 – Permuta Imobiliária
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076 – Retenção de Pagamento
Produtos com Restrição:
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076 – Financeira → Somente pagamento de energia
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076 – Garantia de Pagamento → Somente pagamento de energia
Produtos Não Ativos (NÃO):
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076 – Completion Bond
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076 – CUST / CUD
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076 – Permuta Financeira
⏱️ 4. Regras Gerais – SLA
SLA de Cotação (Prospecção / Renovação)
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Corporate CB São Paulo → 24h
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Bancassurance → 24h
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BH e RJ → 24h
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Middle → 48h
SLA de Endosso
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Corporate CB São Paulo → 24h
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Bancassurance → 24h
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BH e RJ → 24h
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Middle → 48h
SLA de Repique
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Corporate CB São Paulo → 24h
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Bancassurance → 24h
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BH e RJ → 24h
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Middle → 48h
📋 5. Campos Obrigatórios por Produto
Campos Obrigatórios
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Corretora
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Tomador
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Tipo de Negócio (Cotação, Renovação ou Endosso)
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Produto
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Modalidade (se informada – não obrigatória inicialmente)
Campos Complementares
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Valor da obra / contrato
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Percentual da IS
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Vigência
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Observações relevantes
⚠️ 6. Pontos Importantes
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Implantação inicial sem automações extras devido à urgência
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Guidelines de recusa e comunicações automáticas serão disponibilizados na Fase 2
🔍 7. Procedimentos Operacionais – Passo a Passo
1️⃣ Cadastro Inicial
Preencher os campos obrigatórios e complementares.
2️⃣ Consulta do Tomador no Join
Não há cadastro:
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Cadastrar com as informações disponíveis
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Enviar para etapa de Análise de Crédito
Há cadastro:
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Verificar se a corretora é vinculada ao tomador
❌ Não vinculada, cadastrar em analise de crédito → enviar e-mail para cadastro@fairfax.com.br
Modelo de e-mail:
- Boa tarde, corretora não vinculada ao tomador.
✔️ Vinculada → seguir com o cadastro
3️⃣ Análise de Crédito
Acessar Grupo Econômico → Tomador Pai
Na aba Situação:
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Aprovado → seguir cadastro
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❌Demais status →
Cadastrar e colocar na etapa de análise de crédito
enviar para análise de crédito
📧 E-mails:
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Cadastro padrão: cadastro@fairfax.com.br
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MCMV: cadastro.mcmv@fairfax.com.br
Status: ok
Seguir com o cadastro normalmente
Na aba sublimites de garantias, verificar se ele tem crédito aprovado (não vamos validar se o valor é suficente ou não) – isso será feito pela BU:
4️⃣ Retorno da Análise
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Aprovado / Crédito OK → ajustar cadastro e enviar para Fila de cotação
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Reprovado / Recusado → finalizar negócio como Recusado
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(Não responder o corretor – área responsável fará o retorno)
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🏠 Caso Especial – Minha Casa Minha Vida (MCMV)
(caso venha do canal smartquote, e não seja a grade do canal Bancassurance recusa)
Quando vier no mesmo pedido, realizar 3 cadastros distintos:
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INFRA ➡️ Modalidade: Infraestrutura
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SGPE ➡️ Modalidade: Manutenção Corretiva
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SGTO ➡️ Modalidade: Término de Obras