Central de Conhecimento – Pipeline Garantia Judicial
(caso venha do canal smartquote, e não seja a grade do canal Bancassurance recusa)
📊 Fluxograma Visual – Esteira de Garantia Judicial
🟦 Pré-Cadastro (Central)
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🟦 Pipeline (Central)
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🟨 Aguardando Documentação (Central)
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🟩 Fila de Cotação (Central)
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🟩 Avaliação Compliance (Subscritor)
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🟨 Definição de Exclusividade (Comercial)
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🟨 Em Negociação (Comercial)
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🟩 Fila de Repique (Subscritor/Central)
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🟩 Ordem Firme (Central)
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🟨 Fechado – Aguardando Documentação (Comercial)
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🟩 Inspeção – Em Análise (Subscritor)
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🟩 Fechado – Fila de Emissão (Subscritor)
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🟩 Ganho – Emitido (Subscritor)
1. 🎯Objetivo
Descrever, de forma simples e prática, todas as etapas, regras operacionais, campos obrigatórios e orientações necessárias para o correto cadastro e condução das demandas de Garantia Judicial.
2. 🔁Passagem de Bastão (Responsáveis por Etapa)
Abaixo, o fluxo padrão com responsáveis por cada fase:
| Etapa | Status | Responsável |
|---|---|---|
| 00 | Pré-Cadastro | Central |
| 01 | Pipeline | Central |
| 02 | Aguardando Documentação | Central |
| 03 | Análise de Cadastro e Crédito | Não se aplica |
| 04 | Pré-Análise | Subscritor |
| 05 | Fila de Cotação | Central |
| 07 | Avaliação Compliance | Subscritor |
| 08 | Definição de Exclusividade | Comercial |
| 09 | Em negociação | Comercial |
| 10 | Fila de Repique | Subscritor |
| 11 | Fechado (Aguardando Documentação) | Comercial |
| 12 | Inspeção (Em análise) | Subscritor |
| 13 | Fechado (Fila de Emissão) | Subscritor |
| 14 | Ganho (Emitido) | Subscritor |
| 15 | Perdido | Comercial |
| 16 | Recusado | Subscrição |
| 17 | Aprovação Pendente | Central |
3. ⚙️Regras e Parâmetros do Produto
Os seguintes produtos devem estar habilitados na operação:
-
Garantia Judicial – Parcelamento Administrativo
-
Garantia Judicial – Arbitral
incluído o campo de Endosso no cadastro.
4. ⏱️Regras Gerais (SLA Operacional)
Tomadores com SLA Diferenciado
| Corretora | Tomador | SLA |
|---|---|---|
| Wiz | Hapvida | 6h |
| Wiz | Solar | 6h |
| SIP | Safra | 6h |
| WTW | Grupo Vale | 6h |
| Marsh | LG Eletronics | 8h |
| AON | Enel | 8h |
| WTW | Nestlé | 8h |
| Lockton | CPFL | 8h |
SLA por Canal
| Canal | SLA |
|---|---|
| Corporate & Bancassurance | 24h |
| Demais canais | 48h |
| Pedido de Emissão | Mesmo dia |
| Endosso | 24h |
5.🧭Grade de Distribuição por Corretores
Corretores já presentes seguem sua distribuição atual.
Corretores não listados informar a supervisão para direcionarmos ao subscritor
Observação: existe possibilidade de automação futura, conforme discutido em reunião.
6.📋Cadastro – Como Interpretar as Informações
As informações chegam normalmente pelo corpo do e-mail, Ficha Resumo da Causa ou Ficha de Análise da Garantia.
A Ficha contém:
-
Segurado
-
Tomador
-
Natureza da ação
-
Número do processo (quando existente)
-
Valor atualizado da garantia
-
Informações complementares (Auto de Infração, CDA, Recurso, etc.)
Identificação da Modalidade
Caso a modalidade não venha explícita, deve ser identificada conforme o padrão CNJ:
| Modalidade | Identificador |
|---|---|
| Trabalhista | 5ª posição = 5 |
| Fiscal / Cível Estadual/Municipal | 5ª posição = 8 |
| Fiscal / Cível Federal | 5ª posição = 4 |
| Arbitral | Descrito no e-mail/ficha |
| Sem número de processo | Geralmente anulatória/declaratória |
Tabela De/Para (Interpretação Automática)
Exemplos para facilitar o entendimento:
-
Vara da Fazenda Pública → Fiscal
-
Execução Fiscal → Fiscal
-
Auto de Infração / CDA → Fiscal
-
Vara do Trabalho → Trabalhista
-
Recurso Ordinário / Revista → Recursal
-
Vara Cível → Cível
-
Juízo Arbitral → Arbitral
Modalidades e Como Identificar (Resumo)
| Modalidade | Como identificar | Exemplo |
|---|---|---|
| Fiscal | Execução Fiscal / CDA | Execução Fiscal Estadual |
| Trabalhista | CNJ inicia com 5 | Recurso Ordinário |
| Recursal | Pedido para garantir recurso | Recurso de Revista |
| Cível | Sem indícios fiscais | Ação de Indenização |
| Parcelamento Administrativo | Pedido para garantir débito | Parcelamento de Tributos |
| Arbitral | Câmera arbitral / cláusula | Procedimento Arbitral |
7.⚠️Campos Obrigatórios no HubSpot
Ao cadastrar qualquer demanda de Garantia Judicial, preencher obrigatoriamente:
-
Ramo: Garantia Judicial
-
Modalidade: conforme identificação acima
-
Tipo de Cotação: Prospecção / Renovação / Endosso
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Segurado (da ficha)
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Tomador (da ficha)
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Corretor: via domínio do e-mail ou consulta no Join
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Valor da Garantia: sempre o valor atualizado, com acréscimo aplicado (20% ou 30%)
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Vigência: usar a informada ou padrão (data atual + 2 dias e 5 anos)
8.🔍Consulta ao Join – Passo a Passo
-
Acessar Join
-
Buscar Tomador ou Corretor
-
Verificar se atende ao produto:
-
Abrir Grupo Econômico
-
Clicar no Tomador Pai para validar
-
9. ⚠️Observações Importantes
-
Campo “Assunto do e-mail” → utilizar para referência interna; não impacta automações.
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Campo “Taxa” → não é obrigatório.
-
Retirar obrigatoriedade da Taxa de Comissão conforme alinhado.