📌 Escopo do Ramo
Aplica-se a:
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RCP
-
Responsabilidade Civil Profissional
No sistema constará apenas como:
Ramo: E&O
📝 1️⃣ CADASTRO DO NEGÓCIO
🔎 1.1 Verificar Duplicidade
Antes de criar:
✔️ Consultar CNPJ/NOME do segurado
✔️ Verificar se já existe negócio aberto
✔️ Validar se é Prospecção, Renovação ou Endosso
➕ 1.2 Criar Novo Negócio
Preencher:
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Pipeline: Negocios E&O / D&O
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Ramo: E&O
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Tipo de Cotação:
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Prospecção
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Renovação
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Endosso
⚠️ 1.3 Informações Obrigatórias Adicionais
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📌 Data do pedido do corretor
📌 Vigência da apólice
📌 LMG (Limite Máximo de Garantia) - sempre usar maior valor
🔎 Orientação Importante – Vigência e LMG
As informações de Vigência da apólice e LMG:
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Podem constar no corpo do e-mail enviado pelo corretor;
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Podem estar detalhadas no anexo (proposta, apólice anterior ou documento de cotação);
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A vigência pode vir mencionada de forma anual no e-mail (ex: “vigência anual”),
🚨 Sempre conferir e validar no anexo, quando houver, pois ele é a fonte oficial da informação.
📌 Canal de influência
📌 Canal de distribuição
📌 Gerente de conta do negócio
Para preenchimento destas 3 informações, consultar em grade comercial dentro do ticket:
Processo no Hub até aqui:
📌 2️⃣ INFORMAÇÕES OBRIGATÓRIAS
⚠️ Sem essas informações o negócio não deve avançar.
✔️ Segurado
Razão social / CPF ou CNPJ válido
✔️ LMG
Limite Máximo de Garantia solicitado
✔️ Faturamento
Faturamento anual do segurado
✔️ Atividade
Descrição clara e detalhada da atividade profissional
🎯 3️⃣ REGRAS DE DIRECIONAMENTO
👔 Atividade - Corretores de Seguros
👉 Direcionar para Consumer Lines, desde que:
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Faturamento até R$ 15 milhões
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LMG entre R$ 30 mil e R$ 2 milhões
❌ Fora dessas regras:
Cadastrar normalmente e seguir fluxo de recusa no Corporate.
🏥 Atividade - Área Médica
👉 Direcionar para Consumer Lines
🔗 4️⃣ ASSOCIAÇÕES OBRIGATÓRIAS
Antes de movimentar:
✔️ Associar segurado
✔️ Associar corretor
✔️ Associar contato
Após este preenchimento, atualizar a pagina, verificar no canto superior esquerdo se gerou o numero/nome do negocio :
🚀 5️⃣ MOVIMENTAÇÃO PADRÃO
Se estiver dentro das regras de aceitação:
➡️ Mover para Fila de Cotação
⚠️ Somente após consulta ao guideline. Link - Guideline – E&O (Errors and Omissions)
🟥 GUIA – RECUSA E&O
📌 Quando utilizar?
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Fora das regras do Guideline
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Orientação formal do subscritor
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Atividade não aceita
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Regra de corte definida internamente
🔴 1️⃣ Alterar Etapa para Recusado
Após atualizar a página e confirmar número do negócio:
➡️ Selecionar Recusado
📋 2️⃣ Campos Obrigatórios para Recusa
Preencher obrigatoriamente:
✔️ LMG
✔️ Origem da Recusa
✔️ Motivo da Recusa
✔️ Observações da Recusa
⚠️ Mesmo em caso de recusa, preencher:
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Gerente Comercial
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Gerente de Contas
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Assistente Comercial
📝 3️⃣ Origem da Recusa
Selecionar conforme o caso:
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Área Técnica (quando orientação do subscritor)
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Área Comercial (quando aplicável – comunicar supervisor)
📎 4️⃣ Associação de e-mails e anexos :
Passo 1 - Copie o numero do negocio gerado
Passo 2 - Vá no ticket em e-mail, clique em associações, depois selecione negócios, cole o número em pesquisar, e o selecione.
Passo 3 - Após as associações efetuadas, vá no negocio, atualize a pagina e confira se foi associado corretamente o E-mail e os anexos.
🚫 5️⃣ Importante
Não enviar para Fila de Cotação quando:
❌ Atividade fora da aceitação
❌ Fora das regras de direcionamento
❌ Orientação formal de recusa
✅ CHECK FINAL – E&O
✔️ Informações obrigatórias preenchidas
✔️ Direcionamento validado
✔️ Grade comercial completa
✔️ E-mail associado
✔️ Anexos vinculados
✔️ Etapa correta (Fila de Cotação ou Recusado)
Após checklist efetuado, mover o Status do Ticket para cotação cadastrada: