🏗️ Central de Apoio – Cadastro de Cotações RAMO – RISCO DE ENGENHARIA (RE) / RC OBRAS

🔎 1️⃣ PASSO 1 – VERIFICAÇÃO DE DUPLICIDADE

Antes de iniciar qualquer cadastro:

🔍 Pesquisar pelo Nome ou CNPJ do Segurado no ramo

📌 Situação 1: Não existe cadastro

➡️ Avançar para as próximas etapas do cadastro.

📌 Situação 2: Já existe cadastro

Realizar análise detalhada do histórico:

✔️ Verificar LMG
✔️ Nome do empreendimento
✔️ Local da obra
✔️ Data de criação
✔️ Corretora solicitante

⚠️ Não avaliar apenas o nome do segurado.
O risco é identificado pelo conjunto: segurado + empreendimento + local + LMG.

🔁 Dividida de Corretores (Exclusividade)

Quando houver duas ou mais corretoras solicitando cotação para o mesmo risco:

➡️ Verificar procedimento interno de definição de exclusividade.

🚫 Risco Recusado Anteriormente

Verificar se o risco já foi recusado.

⚠️ Evitar reenviar para análise algo já recusado sem nova justificativa técnica.

🏗️ 2️⃣ PASSO 2 – CLASSIFICAÇÃO DO RISCO

📌 Atividade Principal

Analisar o questionário enviado e classificar corretamente conforme o risco.

⚠️ Verificar se está dentro da linha de corte do Guideline.

Se necessário, consultar o Guideline interno de aceitação.

📍 Decisão Após Conferência

❌ Caso NÃO seja atividade foco:

Cadastrar e posteriormente recusar informando o motivo
(Primeiro filtro deve ser feito pela área comercial).

✅ Caso seja atividade foco:

Verificar se há informações primárias suficientes para análise.

📋 3️⃣ INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS PARA CADASTRO

Obrigatório conter:

Razão Social
CNPJ
Nome do empreendimento
Nome do Segurado
Ramo a ser cotado (RE ou RC Obras)

🏢 4️⃣ DEFINIÇÃO DO RAMO NO CADASTRO

📌 RC Obras:

Pipeline: Negócios RE/RC Obras
Modalidade: RC Obras

📌 Risco de Engenharia:

Pipeline: Negócios RE/RC Obras
Modalidade: 67115 - Obras Civis, Instalação e Montagem 2022

⚠️ Quando vier RE e RC Obras no mesmo e-mail

Normalmente o corretor solicita os dois ramos para o mesmo empreendimento.

👉 Não é necessário criar dois negócios.

Escolher um dos ramos (RE ou RC Obras) e realizar apenas um cadastro.

Para casos de endosso:
Inserir na observação do negócio o número da outra apólice.

Exemplo:
Cadastro feito em RE → Inserir na observação o número da apólice de RC Obras.

📄 5️⃣ SITUAÇÃO DA DOCUMENTAÇÃO

📌 Informações Incompletas

Cadastrar o que for possível
Solicitar ao corretor as informações pendentes

📌 Informações Completas

Prosseguir com cadastro completo e envio para esteira de negociação.

📅 6️⃣ DADOS OPERACIONAIS

✔️ Tipo de Cotação

Prospecção
Renovação
Endosso

✔️ Data do Pedido

Inserir a data do e-mail do corretor.

✔️ Prazo de Entrega

5 dias úteis a partir da solicitação
Ou prazo indicado pelo corretor.

✔️ Início da Vigência

Como não é possível saber a data exata:

➡️ Projetar 30 dias corridos.

✔️ Canal de Influência

Normalmente o próprio corretor.

✔️ Corretora

Preencher conforme questionário.

Validar sempre CNPJ matriz.

✔️ Seguradora

Preencher conforme dados recebidos.

✔️ Contato

Registrar o nome do solicitante da corretora.

🏢 7️⃣ CADASTRO DA OBRA (OBRIGATÓRIO)

Antes de mover para Fila de Cotação:

🔎 Verificar se o nome do empreendimento já existe

Se existir → Selecionar
Se não existir → Criar novo

📋 Preencher Dados da Obra

✔️ Tipo e Atividade da Obra

Se não informado:
Selecionar padrão:
Obras > Construção Leve - Grupo I - Comerciais

✔️ Endereço da Obra

Preencher endereço completo.

⚠️ Informação importante para análise de exclusividade.

✔️ Objeto do Seguro (Motivo da Obra)

Se o sistema exigir, preencher obrigatoriamente.

✔️ Valor Total em Risco

✔️ LMG

Campos obrigatórios para permitir avanço de etapa.

👥 8️⃣ GRADE COMERCIAL

Preencher conforme grade vigente:

✔️ Gerente Comercial
✔️ Gerente de Contas (conforme solicitante)
✔️ Assistente Comercial (quando aplicável)

📎 9️⃣ ANEXOS

Anexar e associar ao negócio:

✔️ Questionário
✔️ Planilhas
✔️ Memorial descritivo (se houver)
✔️ Cronograma da obra
✔️ E-mail do corretor

🚀 🔟 MOVIMENTAÇÃO FINAL

Após cadastro completo:

✔️ Atualizar página
✔️ Confirmar geração do número do negócio
✔️ Validar nome do negócio
✔️ Conferir dados da obra
✔️ Conferir LMG e Valor Total em Risco
✔️ Grade comercial completa
✔️ E-mail associado
✔️ Anexos vinculados

➡️ Alterar etapa para Fila de Cotação

✅ CHECKLIST FINAL – RE / RC OBRAS

✔️ Duplicidade verificada
✔️ Atividade validada no guideline
✔️ Informações primárias completas
✔️ Obra cadastrada corretamente
✔️ Modalidade correta
✔️ LMG preenchido
✔️ Valor total em risco preenchido
✔️ Grade comercial preenchida
✔️ Anexos associados
✔️ Ticket movido corretamente